Clicky

2

 

Банковская лицензия Белиз. Адвокаты нашей Компании совместно с нашими партнерскими адвокатами Белиза предлогают Вам прфессиональный сервис по получению банковской лицензии в Белиз. Мы оказываем правовую поддержку на всех этапах реализации проекта. 

Главным регулятором капитала в стране является Центральный банк. Эта организация разработала два акта о финансовых инвестициях: BFIA и IBA. Оба документа полностью регламентируют работу всех банков, кредитных компаний, а также иных представителей финансового сектора государства.

1. Обязательным является наличие физического офиса с полным штатом сотрудников и возможностью оказания банковских услуг в соответствии с типом соответствующей лицензии всей категории граждан Белиза.

2. Зарегистрированное юридическое лицо проходит государственные проверки и обязано отправлять все важные отчетные документы для отслеживания регулятором его деятельности. Ввиду этого в получении новой лицензии нет необходимости: сертификат выдается один раз и ежегодно проходит процедуру продления. Плата вносится как за получение документа, так и при каждом продлении. Для увеличения срока действия разрешения потребуется минимальный пакет документов и справка об оплате пошлины.

3. Регулятор оставляет за собой право проводить внеплановые проверки контрагентов, если Центральный банк обнаружит несоответствие организации регламентам Белиза, лицензия может быть отозвана в короткие сроки.

Законодательство: International Banking Act, Chapter 267, Revised 2003

Регулирующий орган: Центральный банк Белиза (https://www.centralbank.org.bz/)

Лицензия класса «Б»- чаще всего выдается группе ассоциированных компаний для оказания банковских услуг членам группы. Обязанность по наличию офиса и ведению фактической деятельности на территории Белиза с ограничениями, указанными в лицензии.

Лицензия класса «А»- право ведения деятельности без ограничений; обязанность по наличию офиса и ведению фактической деятельности на территории Белиза. Минимальный размер уставного капитала – 3 000 000$ (25 000 000$ для иностранного банка).

Важно отметить разницу в сроках выдачи лицензии - срок проверки организации для получения лицензии класса Б составит около двенадцати месяцев, в то время как получение лицензии класса А займет восемнадцать месяцев.

Различные требования к капиталу банка - для лицензии класса Б достаточно US $1,000,000 (US $15,000,000 в случае иностранного банка), для лицензии класса А -  US$3,000,000 (US $25,000,000 в случае иностранного банка).

Соискатели: заявителями могут выступать международные бизнес компании (IBC), местные компании, зарегистрированные в соответствии с Chapter 250 законодательства Белиза, или иностранный банк (имеющий банковскую лицензию в иностранном государстве)

  • Срок лицензии: без ограничений
  • Ежегодные лицензионные платежи: Лицензия класса «Б» - 15 000$. Лицензия класса «А» - 20 000$
  • Налогообложение: отсутствует
  • Срок рассмотрения заявки: примерно от 6 месяцев до 1 года.

Требования в отношении компании – заявителя:

  • Директора: компания-заявитель должна иметь минимум пять директоров, один из которых должен быть старше 35 лет и иметь опыт работы в банковской сфере
  • Офис: реальный офис в Белизе (собственный или арендованный)
  • Аудит: компания обязана проводить ежегодный аудит

Процедура учреждения международного банка на Белизе состоит из пяти основных этапов:

  • предварительное собрание;
  • предрегистрационное собрание;
  • принятие и обработка заявления;
  • рекомендации и решение;
  • учреждение нового банка.

Не принимаются заявления от параллельно принадлежащих банковских структур, то есть в случаях, когда банком в одной юрисдикции владеют те же самые собственники (или практически с тем же составом учредителей), что и банком в другой юрисдикции, который не является филиалом первого.

Процедура получения лицензии:
1) Собеседование представителя компании-заявителя с Центральным банком Белиза и представление на рассмотрение бизнес плана в отношении предполагаемой деятельности;
2)  После успешного собеседования, в Центральный банк Белиза представляются следующие документы:

  • бизнес план, включающий в себя введение, описание целей деятельности, масштабов и преимуществ проекта, маркетинговой стратегии, информация о численности сотрудников компании-заявителя и руководства, а также пятилетний план развития деятельности;
  • копии устава и учредительного договора компании-заявителя и сертификат об инкорпорации;
  • копии аудированной отчетности в отношении деятельности заявителя, включая балансы и отчеты о прибылях и убытках за последние три года;
  • если заявитель – холдинговая компания, прилагается устав и учредительный договор каждой дочерней компании. Если заявитель – дочерняя компания холдинга - устав и учредительный договор материнской и каждой дочерней компании;
  • информация об акционерах, директорах, секретаре или сотруднике компании-заявителя;
  • информация о лицах, у которых имеется наличие прямой или существенной косвенной финансовой заинтересованности в отношении заявителя и информация об источниках финансирования;
  • отпечатки пальцев, справка об отсутствии судимости, два черно-белых фото, а также копии действующих паспортов и иных документов лиц, перечисленных в двух вышеуказанных пунктах;
  • иная дополнительная информация и документы по запросу;
  •  подтверждение оплаты уставного капитала, требуемого для одного из видов лицензий.
  •  подтверждение оплаты пошлины за подачу заявки в размере 500$.
  • Срок рассмотрения заявки: примерно от 6 месяцев до 1 года.


Требования в отношении компании – заявителя:
Директора: компания-заявитель должна иметь минимум пять директоров, один из которых должен быть старше 35 лет и иметь опыт работы в банковской сфере
Офис: реальный офис в Белизе (собственный или арендованный)
Аудит: компания обязана проводить ежегодный аудит

Центральный Банк после приема заявления проводит его рассмотрение, анализируя заявочную форму, состав и содержание пакета представленных документов. Процедура осуществляется в два этапа. Сначала выполняется проверка предоставленной личной информации на каждого из акционеров, директоров и служащих, включая характеристики и справки о несудимости. Центральный Банк приступит ко второму этапу (обработка заявления) только при условии, что информация, изученная в рамках первого этапа, будет удовлетворять установленным требованиям. Решение об утверждении (отказе) заявки принимается с учетом будущей деятельности и оценки потенциального успеха учреждаемого банка. Центральный Банк готов оказывать содействие в разъяснении проводимых процедур и стандартов, которые необходимо соблюдать для получения лицензии.

a Valeriy Afonin
Author: Valeriy Afonin « Банковская лицензия Белиз »

Задайте нам вопрос

EV SSL